L’assurance-vie, une solution flexible pour construire et transmettre votre patrimoine
L’assurance-vie vous permet de faire fructifier votre épargne dans un cadre fiscal avantageux, tout en gardant la liberté d’adapter votre stratégie selon vos objectifs à court comme à long terme.
Un cadre fiscal avantageux
Profitez d’une fiscalité allégée sur les gains et la transmission.
Une gestion souple et adaptable
Modifiez votre allocation selon votre horizon et votre profil.
Un large choix de supports d’investissement
Accédez à des fonds diversifiés : euros, unités de compte, thématiques.
Une solution patrimoniale essentielle pour épargner, investir et transmettre
L’assurance-vie vous offre un cadre d’investissement souple et performant, permettant de diversifier votre épargne, d’optimiser votre fiscalité et de préparer sereinement vos projets, qu’ils soient personnels ou familiaux.
Une fiscalité parmi les plus avantageuses
Après huit ans, l’assurance-vie propose un cadre fiscal particulièrement attractif, idéal pour valoriser votre épargne.
Une stratégie souple et évolutive
L’assurance-vie s’adapte en continu à votre situation et à vos priorités financières.
Une diversification accessible à tous
Multipliez vos leviers de performance grâce à une large gamme de supports d’investissement.
Pourquoi choisir
Clipper Capital ?
Notre approche combine expertise technique, accompagnement personnalisé et transparence totale pour vous permettre de passer à l'action en toute confiance.
« Grâce à Clipper Capital, j’ai pu structurer mon assurance-vie pour allier performance, sécurité et transmission. Leur approche personnalisée m’a réellement aidé à clarifier mes objectifs. »
Des experts passionnés à vos côtés
Chez Clipper Capital, chaque conseiller allie expertise technique et qualités humaines. Notre équipe pluridisciplinaire vous accompagne avec bienveillance dans toutes les étapes de votre vie patrimoniale, en prenant le temps de comprendre vos objectifs pour construire ensemble votre réussite financière.
Aldric Morin
Associé fondateur de Clipper Capital, Aldric a commencé sa carrière dans le secteur de la banque d'affaires et du conseil en stratégie auprès de fonds de private equity.Diplômé d'un master en management à l'EM Lyon, Aldric conseille ses clients sur les différentes thématiques d'investissement avec un focus sur l'immobilier et le private equity.
Albane Troude
Associée fondatrice de Clipper Capital, Albane a commencé sa carrière dans le secteur du luxe et de la joaillerie. Diplômée d'un master en management à l'EM Lyon, Albane met aujourd'hui ses compétences au profit du développement de Clipper Capital.
Jonathan Sitbon
Associé fondateur de Clipper Capital, Jonathan est Ingénieur ESTP spécialisé en Finance de Marché (SKEMA). Jonathan possède vingt ans d'expérience dans le secteur financier. Son parcours débute par sept années en Analyse Financière (actions et dérivés), suivies de trois ans en Gestion de Portefeuille. Fort de cette expertise, il a consacré huit années à la Gestion Privée. Chez Clipper Capital, Jonathan s'occupe notamment de toute la partie analyse des marchés financiers pour mettre en place les allocations d'actifs de nos clients.
Notre méthode pour optimiser votre contrat d’assurance-vie
Nous analysons votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement, puis construisons une allocation équilibrée et évolutive. Le suivi est assuré tout au long de votre contrat afin de maintenir une stratégie cohérente.
Étape 01.
Premier échange
Rencontre gratuite pour comprendre vos objectifs et analyser votre situation
Étape 02.
Audit patrimonial
Analyse complète de votre patrimoine et identification des opportunités
Étape 03.
Stratégie sur mesure
Proposition personnalisée avec solutions concrètes et chiffrées
Étape 04.
Accompagnement
Mise en œuvre et suivi régulier de vos investissements
Un parcours clair vers vos objectifs
Notre approche structurée allie simplicité et efficacité. Chaque étape est pensée pour vous apporter clarté et sérénité dans vos décisions patrimoniales.
Étape 01.
Premier échange
Rencontre gratuite pour comprendre vos objectifs et analyser votre situation
Étape 02.
Audit patrimonial
Analyse complète de votre patrimoine et identification des opportunités
Étape 03.
Stratégie sur mesure
Proposition personnalisée avec solutions concrètes et chiffrées
Étape 04.
Accompagnement
Mise en œuvre et suivi régulier de vos investissements
Trouvez rapidement les réponses à vos interrogations
Oui, grâce à la clause bénéficiaire et à son cadre successoral spécifique. Nous vous aidons à rédiger une clause adaptée à vos objectifs.
Selon le contrat, il est possible d’accéder à différentes classes d’actifs. Nous sélectionnons le contrat le plus pertinent pour votre stratégie.
La fiscalité dépend de l’ancienneté du contrat et des montants retirés. Nous vous expliquons les règles avant toute décision.
Oui, les rachats sont possibles à tout moment. Nous vous accompagnons pour les effectuer de manière fiscalement optimisée.
Le choix dépend de votre horizon d’investissement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Nous construisons une allocation équilibrée et évolutive.
L’assurance-vie est une enveloppe d’investissement permettant d’accéder à différents supports tout en bénéficiant d’un cadre fiscal et successoral avantageux.
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